纽约州规定的强制性佣金信息披露

 

 

这是关于该法规的快速阐述:

 

第194条规定，除非买方要求提供附加信息，否则在申请保险合同时或之前，只需提供以下信息：

 

	• 关于经纪人的角色.  例如：我是某公司的代理人。
	• 经纪人是否将从承保人或其他第三方获得补偿金。
	• 经纪人的佣金可能因多种因素而有所不同，并且，
	• 买方可要求经纪人提供额外信息，说明经纪人预计在销售中收到的补偿。

除非买方另有要求，否则这是唯一需要提供的信息类型。

 

该通函声明，初次披露不需要特殊格式。

 

如果买方要求额外披露，佣金必须在保险合同发布前或五个工作日内以书面形式披露。此外，如果买方在续约前30天或续约后30天要求披露，也必须在5个工作日内进行披露。向买方提供的披露副本必须由保险公司保存至少三年。

 

第18号通知补充说，佣金的披露可用多种不同的方式进行说明（就本法规而言，佣金的定义非常广泛，包括任何有价值的东西（金钱、信用、旅行、奖品、礼物等），通常是任何价值超过100美元的物品）：

	• 固定金额，
	• 第一年保费的百分比，或，
	• 一个美元总金额或保险费的百分比，使用预期合同期限进行摊销，并注明大部分佣金将在何时支付。

 

举例: “如果保险单有效期为13年，我预计从受保人处获得本保险单已支付保费总额的8%，这是此类保险单的预期期限。”这将满足要求。大部分佣金将在第一年支付。

 

 

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其他信息的链接

 

第194号法规新第30部分 – PDF

纽约州保险部的合规建议 – PDF

顾问协会和高级人寿保险协会的补充说明 – PDF

详细的法规信息–幻灯片演示文稿

 

 

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记住: 您必须向所有纽约买家提供佣金披露通知

 

 

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链接到示例和建议的披露表单

 

强制性法规194披露样本 – PDF . Word document

点击查看建议的最终补偿金披露 – PDF . Word document